La subsecretaria de Hacienda, Heidi Berner, presentó a la Comisión de Seguridad Ciudadana de la Cámara de Diputadas y Diputados un nuevo paquete de indicaciones al proyecto de ley que crea el Subsistema de Inteligencia Económica y establece medidas para la prevención y alerta de actividades relacionadas con el crimen organizado (Boletín 15975-25). Dichas modificaciones fueron trabajadas en una mesa de asesores y asesoras e implicaron tanto el retiro de anteriores indicaciones del Ejecutivo como recoger otras presentadas por las y los legisladores.

Estas indicaciones de consenso permitieron la aprobación por unanimidad de los artículos octavo y del 11 al 20, que apuntan en general a:

• Incluir en todas las disposiciones de fit and proper —requisitos para ser director, gerente o administrador de entidades fiscalizadas por la Comisión para el Mercado Financiero, o para adquirir o mantener el 10% o más de participación societaria en ellas— una nueva inhabilidad respecto de quienes hubieran sido objeto de la medida disciplinaria de destitución por infracción grave a la probidad administrativa.
• Para los casos en que se configure una inhabilidad y deba enajenarse la participación en la entidad respectiva, se restringe tal deber de enajenación a la parte respecto de la que configura la inhabilidad (la participación que tenga sobre el 10% del patrimonio), en vez de la totalidad de las acciones.
• Uniformar reglas referidas a la forma de acreditar no haber tomado parte de conductas contrarias a las sanas prácticas financieras (mediante declaración jurada).
• Aclarar la limitación temporal de inhabilidades por sanciones administrativas o penales: se extinguen transcurridos cinco años desde que la respectiva sanción o condena se haya cumplido o haya prescrito la sanción o pena.
• Aclarar la regla de extensión de requisitos e inhabilidades en los casos en que los socios de las entidades financieras son personas jurídicas.
• Extender normas de fit and proper a intermediarios de seguros.
• Incluir una norma transitoria respecto de socios de empresas de corretaje de seguros, considerando que hasta ahora la inhabilidad se configuraba con 15% de participación y con la propuesta pasa a 10%.

Dichas indicaciones modifican disposiciones de la Ley General de Bancos, la Ley de Sociedades Anónimas, el DFL sobre Compañías de Seguros, Sociedades Anónimas y Bolsas de Comercio; la Ley que regula la administración de fondos de terceros y carteras individuales;  la Ley sobre Medios de Pago no Bancarios; las leyes de Mercado de Valores, de Depósitos de Valores, Sistemas de Compensación, Fintec; Bolsas de Productos y la General de Cooperativas

Este proyecto de ley, que se tramita con urgencia inmediata, tiene como objetivo perseguir la ruta del dinero proveniente del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos vinculados al crimen organizado, a través de nuevos métodos, tales como el análisis de datos, la trazabilidad de operaciones y la ampliación de rubros obligados a informar y la interoperabilidad de las unidades que conforman el Subsistema de Inteligencia Económica.